Преимуществ у ETF-трейдинга
так много, что даже трудно все перечислить. Назовем хотя бы десять главных из
них.
1.
Трейдинг на регулируемом рынке.
ETF торгуются на официальных
регулируемых биржевых площадках (Московская биржа, европейские и американские
биржи и т. д.), что защищает трейдеров от недобросовестных брокеров. В отличие
от Форекса, здесь Вы можете не опасаться, что брокер исчезнет со всеми Вашими
деньгами!
2.
Низкий порог входа.
Чтобы
купить один ETF-сертификат, как правило, достаточно от $10 до $300.
3. Можно
торговать через российских брокеров.
Поскольку
ETFы торгуются и на Московской бирже (правда, там их пока всего 14), у граждан
РФ есть возможность заниматься ETF-трейдингом, даже не открывая счет у
иностранных брокеров. Кроме этого, есть возможность через российских брокеров
покупать ETF и на иностранных биржах.
4. Широкий
выбор ниш для инвестирования.
Ни один другой финансовый инструмент не дает таких возможностей! Хотите
вкладывать в экономику той или иной страны или группы стран (например, в страны
Азии или в развивающиеся страны)? К Вашим услугам ETFы, копирующие фондовые
индексы различных государств и регионов! Хотите инвестировать в какой-то сектор
экономики – например, в фармацевтическую промышленность? Пожалуйста – есть
ETFы, "заточенные" на конкретные отрасли! А еще есть ETFы,
вкладывающие в нефть, в драгоценные и промышленные металлы, в сельскохозяйственные
товары, в валюты, в облигации, в рентную недвижимость и даже в экзотические
активы (например, в коллекционные вина).
Кстати, финансисты давно говорят, что лучший способ вложиться в золото –
это купить золотой ETF! Да и на аренде недвижимости лучше всего зарабатывать не
сдачей квартир, а покупкой соответствующего ETF!
5. Простота
заключения сделок.
Если
Вы знаете, что такое паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Вы можете решить, что
ETFы – это почти то же самое. Но это совсем не так. ПИФы значительно
проигрывают ETFам, и не только своими высокими комиссиями, но и сложностью
проведения операций. Многие ПИФы можно продавать только в строго определенные
моменты (например, раз в три месяца), причем зачастую продажа возможна только
через кассу в офисе управляющей компании. В отличие от ПИФов, ETFы можно
свободно покупать и продавать в любой момент одним кликом без всяких
дополнительных комиссий!
6. Пониженные
риски за счет "встроенной" диверсификации.
Если Вы все деньги вложили в акции или
облигации одной-единственной компании, в случае ее банкротства Вы потеряете
все. Именно поэтому финансисты рекомендуют не хранить "все яйца в одной
корзине" и распределять вложения среди множества бумаг. Такой подход
называют диверсификацией.
Но на практике полноценная диверсификация - очень
дорогое удовольствие. Например, чтобы самостоятельно составить портфель,
который будет точно копировать главный американский индекс S&P 500, нужно
несколько сотен тысяч долларов. К тому же за покупку каждой из пятисот акций придется
заплатить отдельную комиссию. А можно купить за $250 всего один ETF, копирующий
этот индекс, заплатив комиссию как за покупку всего одной акции. В результате Ваши
250 долларов будут распределены между 500 акциями.
Плюсы такой
диверсификации "в один клик" очевидны. Невозможно, чтобы все пятьсот
компаний в одно мгновение стали банкротами! А если одна-две компании из пятисот
внезапно обанкротятся, Вы потеряете лишь небольшой процент своего капитала.
Более того, даже резкая просадка Вам не грозит.
Например, за полтора года
кризиса 2008-2009 годов индекс S&P 500 снизился на 57.5%, то есть темп
снижения составил примерно 3% в месяц. Получается, даже если бы Вы за полтора
года так и не решились выйти из своего ETF, то все равно сохранили бы как
минимум 42.5% своего капитала, а уже в 2013 году гарантированно вернули бы все
потери, так как индекс вернулся к предкризисным максимумам. На самом деле, Вы
потеряли бы даже меньше, так как в течение всего кризиса Вы бы получали
дивиденды от этих пятисот компаний, что компенсировало бы Вам часть потерь.
7.
Нет свопов, комиссий за кредитное плечо
и торговлю в "шорт".
Если
Вы торговали на FOREX или CFD, то знаете, что за каждый день удержания открытой
позиции там берут особую комиссию - "своп". Эта комиссия, в зависимости от брокера и
конкретного инструмента, может достигать 20% годовых и даже больше. Из-за
"свопов" долго удерживать открытые позиции на FOREX очень невыгодно.
Аналогичная
плата (комиссия овернайт) берется и при торговле акциями, если Вы торгуете с
плечом или держите короткие позиции ("шортите"). А на фьючерсном рынке срок жизни
каждого контракта ограничен, что также мешает длительному удержанию позиций.
К
счастью, выход есть, и его имя – ETF! Дело в том, что существуют ETF с
"зашитым" плечом, которым можно пользоваться бесплатно. А еще есть
"обратные" ETF, покупка которых аналогична продаже соответствующего
актива (например, Вы купили обратный ETF по нефти – когда нефть будет падать,
ваш ETF будет расти), и ими тоже можно пользоваться без комиссии.
Впрочем,
никто не запрещает, если Вам так хочется, пользоваться брокерским плечом и при
торговле ETF. Например, Вы можете к "зашитому" бесплатному плечу
добавить еще и платное и заниматься сверхагрессивными спекуляциями.
8. Экономия
времени и простота анализа.
Покупая
один ETF, Вы инвестируете не в одно предприятие, а сразу в целую страну, регион
или отрасль. Значит, Вам не нужно тратить многие часы на анализ финансовой
отчетности отдельных компаний, как это бывает при покупке акций или облигаций.
Достаточно просто выявить перспективную экономику или отрасль. Это очень
экономит время! Согласитесь, ведь мы инвестируем, чтобы жить, а не живем, чтобы
инвестировать?
9. Можно
получать пассивный дивидендный доход.
ETF
– это целый портфель акций или облигаций. По акциям платятся дивиденды, по
облигациям – проценты. Значит, можно купить ETF и регулярно получать выплаты.
Это почти как депозит! Только при досрочном закрытии депозита Вы проценты
теряете, а ETF можно продать в любой момент без всякого ущерба.
10.
Можно купить и забыть.
Есть рынки контртрендовые (яркий пример
- Форекс), а есть трендовые (например, рынок акций). Контртрендовые рынки не
подходят для долгосрочных инвестиций. Это спекулятивные рынки, где необходимо быстро
реагировать на меняющуюся ситуацию. В результате на Форекс выживают лишь
сильнейшие – всего 2-5% игроков. Трендовые рынки имеют тенденцию к росту в
долгосрочной перспективе, в результате чего в 95% случаев даже простейшая
тактика "купи и держи" рано или поздно принесет вам прибыль. ETFы
позволяют без лишней суеты использовать трендовый характер рынка акций для
получения прибыли.
В общем, ETF-трейдинг –
это идеальный выбор для непрофессиональных инвесторов, особенно с небольшим
стартовым капиталом и недостатком свободного времени. Недаром величайший
инвестор современности Уоррен Баффетт поручил после своей смерти вложить 90% завещанных
жене денег именно в ETF.
